経理に生成AIどう使う？すぐ使える活用方法9選・注意点を徹底解説！

生成AI （人工知能） は、経理業務においても革命をもたらす可能性を秘めており、業務効率化のみならず、経理プロセス全体の質を向上させます。生成AIを使えば、人間が数日かかるような作業を数分で完了させたり、複雑なデータ分析を瞬時に行い、より精度の高い財務予測を可能にしたりすることで、経理業務は大きく変わります。

生成AIとは？どんな種類がある？こちらの記事で詳しく説明していますので併せてご覧ください。

本記事を最後まで読むことで、経理業務における具体的な活用例、そのメリット、活用する際の注意点などが分かります。

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経理業務に生成AIを活用する3つのメリット

経理業務に生成AIを導入することは、単なる効率化を超えた価値をもたらします。以下に、そのメリットを3つ紹介します。

効率性の大幅な向上

生成AIを経理業務に活用する最大のメリットは、効率性の大幅な向上です。具体的には以下のような業務などを効率化できます。

• 請求書の処理
• 経費の管理
• 財務報告書の作成

生成AIが時間を要する繰り返し作業を自動化し、処理速度を飛躍的に高めます。特に、OCR（光学文字認識）技術と組み合わせることで、紙の請求書や領収書のデータ化を自動化できます。

経理担当者は手入力の手間から解放され、より生産的な業務に注力できるようになります。これにより、経理部門のスタッフは、ルーティンワークから解放され、より戦略的な業務に集中することが可能になります。

エラーの削減と精度の向上

人の手による作業は、どうしてもミスが発生し得ますが、生成AIを用いることでヒューマンエラーを大幅に減少させることができます。

AIはプログラムされた通りに正確に作業を行うため、データ入力ミスなどが少なくなります。特に、複式簿記はAIにとって得意な領域です。AIは貸借対照表と損益計算書の整合性を常にチェックし、エラーを自動的に検出・修正することができます。

また、AIによる不正検知は、経理不正の早期発見に役立ちます。AIは、過去の不正事例から学習し、異常な取引パターンを検知することができるのです。

さらに、生成AIは過去のデータから学習を行うため、時間が経つにつれてその精度はさらに向上します。

意思決定をサポートする

生成AIは大量のデータを迅速に分析し、その結果を基にした予測や提案を行うことができます。これにより、経理部門では財務状況をリアルタイムで把握し、より精度の高い財務予測が可能となります。

例えば、AIを用いて売上や支出の傾向を分析することで、将来のキャッシュフローを高い精度で予測できます。この予測は、資金繰り計画の策定や投資意思決定に役立ちます。

また、AIによる原価管理は、製品やサービスの収益性を正確に評価することができます。これは、価格設定や原価削減の施策立案に有用です。

経営層はこれらの情報を基に、資金繰りや予算配分などでより適切な意思決定を行うことができます。

経理業務における生成AIの活用例9選

生成AIの経理業務への応用は多岐にわたります。以下にその具体的な例の一部をご紹介します。

請求書処理の自動化

生成AIを用いることで、紙ベースの請求書を自動で読み取り、データ入力の作業を効率化します。AIは請求書の内容を認識し、正しい勘定科目に自動で振り分けることができるため、手作業による入力ミスを削減し、処理速度を大幅に向上させます。

例えば、OCR（光学文字認識）技術と生成AIを組み合わせたシステムであれば、OCRが文字情報を認識し、生成AIが請求書の各項目（日付、金額、品目など）を高い精度で認識するなどし、これまで難しいとされてきたゆらぎのある項目名でも、適切な勘定科目に自動で割り当てることができます。

経費報告の効率化

従業員から提出される経費報告書の処理も生成AIが効率化します。手書きの領収書や経費をAIが分析し、適切な勘定科目に自動で振り分け、承認プロセスをスムーズに進めます。これにより、経理部門の手間が大幅に軽減されます。

領収書の画像から日付、金額、支払先などの情報を抽出し、経費の内容を自動で分類します。例えば、交通費、飲食費、宿泊費などのカテゴリに振り分けることができます。また、経費の申請内容が会社の経費規定に準拠しているかどうかもチェックできます。

財務報告の自動生成

生成AIを活用して、財務報告書を自動で生成することが可能です。AIは経理データを分析し、必要な財務指標を計算して報告書を作成します。これにより、報告書の作成にかかる時間が削減されるだけでなく、データの一貫性と精度も保証されます。

例えば、貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書などの主要な財務諸表を自動で作成することができます。その際、財務データの整合性をチェックし、エラーがあれば自動的に修正します。

財務レポートの自動要約

財務諸表や財務分析レポートは、経営層への報告に欠かせない資料ですが、膨大な情報を要約するのは容易ではありません。この作業も、生成AIに任せることができます。

AIは財務データを分析し、重要な指標やトレンドを自動的に抽出します。そして、それらを簡潔にまとめた要約レポートを生成します。これにより、経理部門は報告資料の作成にかかる時間と手間を大幅に削減できます。

予算管理と予測

生成AIを用いることで、過去の財務データから未来の予算や財務予測を行うことができます。AIはパターンを識別し、将来の収入や支出を予測することで、より効果的な予算計画の策定を支援します。過去の売上データ、経費データ、市場トレンドなどを分析し、将来の売上高や費用を予測します。この予測は、季節要因や経済状況なども考慮に入れた上で行われます。

経営層は資金繰りや投資の決定をさらに精度高く行うことができるようになります。

関連記事：「初心者向きAI予測分析完全解説！仕組み・導入事例」

不正検出とリスク管理

生成AIを活用することで、経理データ内の異常なパターンや不正な取引を自動で検出することも可能です。AIは常に経理データを監視し、不審な活動があれば即座に警告を発することで、企業の財務リスクを最小限に抑えます。

例えば、生成AIは二重支払いや架空取引、従業員による経費の水増し請求など、様々な不正のパターンを学習しています。これらのパターンに合致する取引があれば、AIは自動的に検知し、経理部門に通知します。検知された情報を基に、不正リスクの説明資料や注意喚起のメッセージを自動的に生成できます。例えば、経費精算の際の注意点や、不正な会計処理のレッドフラッグなどを、具体的なシナリオを交えて解説することができるのです。

取引先とのコミュニケーション

生成AIを活用することで、取引先とのコミュニケーションを効率化できます。例えば、請求書の内容に関する問い合わせに対して、AIが自動的に適切な回答を生成することができます。

また、取引先との契約書のドラフト作成にも、生成AIが活用できます。AIに契約書のひな型とポイントを入力することで、取引先とのやり取りに必要な文書を自動的に生成できるのです。

経理知識の共有と教育

経理部門には、スタッフの教育と知識共有も重要な役割です。この領域でも、生成AIが力を発揮します。AIに経理の基礎知識や業務マニュアルを学習させることで、スタッフの疑問に対する自動応答システムを構築できます。

また、AIを活用して、経理業務に関するeラーニングコンテンツを自動生成することもできます。基本的な会計知識から、企業特有の業務プロセスまで、幅広いトピックをカバーした教材を、AIが自動的に作成するのです。

会計規定や社内ルールの作成

会計規定や経理業務に関する社内ルールの作成も、生成AIが支援できる領域です。AIに関連する法規制やベストプラクティスを学習させることで、企業の実情に合った規定やルール（のたたき台）を自動的に生成できます。

また、既存の規定やルールの更新作業も、AIが効率化します。AIは最新の法改正や業界動向を踏まえて、規定やルールの改定案を提示することができるのです。

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経理業務で生成AIを活用する際の3つの注意点

生成AIを経理業務に導入する際には、多大なメリットが期待される一方で、注意すべき点もいくつか存在します。以下に、特に重要な注意点を3つ挙げます。

データの品質と整合性

生成AIの性能は、入力されるデータの品質に大きく依存します。不正確または不完全なデータがシステムに供給されると、AIによる分析や決定の質が低下する可能性があります。

AIを導入する前に、データのクレンジングや整理を徹底し、継続的にデータの品質を管理・維持する必要があります。

法規制とコンプライアンス

経理業務は、企業の財務報告や税務申告など、多くの法規制とコンプライアンスの要件に従う必要があります。生成AIを活用する際には、これらの法規制やガイドラインを遵守していることを確認することが重要です。

特に、自動化されたプロセスが規制に準じた方法で行われているかを定期的に監査することが推奨されます。

システムの統合性と互換性

生成AIを既存の経理システムや財務ソフトウェアと統合する場合、技術的な互換性の問題が生じる可能性があります。異なるシステム間でのデータのやり取りがスムーズに行われるよう、APIの互換性やデータ形式の統一など、事前に十分な検討とテストが必要です。

システムの統合性を確保することで、データの一元管理やプロセスの自動化を効率良く進めることが可能になります。

経理業務における生成AI活用の今後

経理業務における生成AIの応用は、今後も進化し続けることが予想され、経理業務においてもAIの活用は必須になってきます。以下には、今後の展開を示す3つのシナリオを紹介します。

AIによるリアルタイム財務分析と意思決定支援

生成AIの技術が進化することで、企業の財務データをリアルタイムで分析し、その場で最適な財務戦略を提案するシステムが現実のものになるでしょう。このシステムは、市場の変動や企業の財務状況の微細な変化を即座に捉え、リスク管理や投資判断などの意思決定に役立つ具体的なアドバイスを提供します。

経営者は、AIの提案に基づいて迅速かつデータに裏打ちされた決定を下すことができるようになります。

進化するAI監査システム

生成AI技術の進化により、監査プロセスが根本から変わる可能性があります。AIによる監査システムは、経理データの異常検出能力を大幅に向上させ、リアルタイムでのリスク評価を可能にします。企業は財務報告の正確性を高め、不正行為のリスクを劇的に低減させることができるようになります。

さらに、AI監査は従来の時間とリソースを要するプロセスを簡素化し、コスト削減にも寄与します。

経理と他部門の統合的なデータ活用

将来的には、生成AIを活用した経理システムが、人事、営業、マーケティングなど他の部門のシステムと密接に連携するようになることが期待されます。これにより、企業内の分断が解消され、組織全体のデータを一元的に分析・活用することが可能になります。

人事部門のデータと経理データを統合することで、人件費の最適化や労働生産性の分析がより精緻に行えるといったことが起きます。この統合的なアプローチにより、企業全体の運営効率が大幅に向上するでしょう。

経理業務での生成AI活用についてよくある質問まとめ

まとめ

生成AIは、請求書処理、経費報告、財務報告の自動生成など、経理業務のさまざまな側面で活躍ができ、大幅な効率化、エラーの削減などを実現します。そして、経理業務だけでなく、企業経営全体の意思決定にも深く影響を与え、企業はより迅速で正確、かつ戦略的な財務管理や経営が可能となるでしょう。

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