証券会社のAI活用事例8選！【2026年最新】AI Marketへの相談事例、AIエージェントが必要な理由とは？株価予想・自動売買で潜在顧客獲得

証券会社では、取引情報、市場データ、顧客情報、契約書類、本人確認書類、社内規程など多くの情報を扱います。

これらの情報は業務判断に欠かせない一方で、確認作業や問い合わせ対応、リスク監視、コンプライアンスチェックに多くの時間がかかりやすい領域でもあります。

近年は、AIチャットボット、株価予測、不正検知、通話分析に加え、AIエージェントによる業務支援など証券業務に近いAI活用も増えています。

本記事では、証券会社でAI活用が必要とされる理由、AI Marketに寄せられた実際の相談事例、国内企業の活用事例をもとに、どの業務でAIを活用できるのか、導入前にどのような論点を確認すべきかを解説します。

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証券会社を始めとする金融業界でAIを導入するメリットについては、こちらの記事で分かりやすく説明しています。

証券会社でAIがどうしても必要な3個の理由

なぜ証券会社でのAIの活用が求められているのでしょうか、必要となっているのでしょうか。それには大きく下記3つの理由があります。

膨大な量のデータ

証券会社は、過去の取引情報、リアルタイムの株価、マクロ経済指標、企業ニュース、さらには顧客の属性や行動データなど、膨大かつ多種多様なデータを所有しています。AIは、これらの膨大なデータから人間の目では到底読み解けないようなパターンや相関関係を抽出し、市場予測や投資戦略の立案に活用することを得意としています。

このデータ活用は、AIエージェントによって「分析」から「自律的なアクション」へと進化します。

AIエージェントは、単にインサイトを提示するだけではありません。「市場の異常を察知し、影響を受ける可能性のある顧客ポートフォリオをリストアップし、担当者に対応策のドラフトを提示する」といった一連のタスクを自律的に実行します。

24時間365日、市場データやニュースフィードを監視し続け、有益な情報（アルファ）を発見すると、それを基に具体的な行動を自動で起こす、まさに自律型のアナリストとして機能します。

消費者需要の変化

テクノロジーの進化に伴い、消費者が証券会社を介さずに株式や債券を直接オンラインで取引する「直接金融」が普及しました。これにより、取引量は増大し、顧客はより手軽で、かつ自分に最適化されたサービスを求めるようになりました。

画一的な情報提供ではなく、顧客一人ひとりの投資目的やリスク許容度に合わせた、きめ細やかな対応が不可欠となっています。

この高度なパーソナライゼーションの要求に応えるのが、AIエージェントです。AIエージェントは、顧客一人ひとりに対して「パーソナル金融アドバイザー」のように振る舞うことができます。

顧客の資産状況や過去の取引履歴、設定された投資目標を常に把握し、市場の変動やライフイベントの変化を捉えると、プロアクティブ（能動的）にポートフォリオの見直しを提案したり、新たな投資機会を通知したりします。

業務の効率化や収益性向上

市場からの厳しい目に晒される中、証券会社は常に業務の効率化と収益性の向上を求められています。新しい働き方の普及で従来の対面営業が難しくなり、またインターネットによる情報の民主化でサービスの差別化も困難になっています。

限られたリソースで最大限の成果を上げるためには、テクノロジーの活用が必須です。

AIエージェントは、この課題に対して決定的な解決策を提示します。従来のRPAが定型作業の自動化に留まっていたのに対し、AIエージェントは判断を伴う複雑な業務プロセス全体を自律的に実行します。

例えば、コンプライアンスチェック業務において、AIエージェントは取引データを監視します。そして、規制に抵触する可能性のある取引を検知するだけでなく、関連資料を収集してレポートを自動作成し、担当部署に報告するところまでを一気通貫で行います。

関連記事：「金融業界でAIエージェントは使える？機能・主要サービス・企業活用事例・注意点を徹底紹介！」

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実際にAI Marketにいただいた証券業のAI活用相談事例

AI Marketには、証券業における審査業務、本人確認、契約書確認、生成AI利用時のリスク制御を目的としたAI活用相談を多くの企業からいただいております。

お客様からいただいたご相談は以下のようなもので、AI Marketでは、コンサルタントがお客様の課題感をヒアリングし、適した技術・ソリューションを保有する企業をご紹介致しました。

1. 本人確認書類と申込書のOCR突合
2. 契約書からの重要条文抽出と確認業務の自動化
3. 資産運用における生成AI利用時のリスク制御・ガバナンス整備

※実際のお客様からのご相談内容のため、企業特定に繋がる情報は伏せています。

① 本人確認書類と申込書のOCR突合

ご相談企業様属性

• エリア：関東
• 従業員数：1,001人〜

本人確認書類OCR・帳票突合｜AI Marketによる要件・技術整理内容

お客様は、証券口座開設などの審査業務において、申込書と本人確認書類の内容確認、本人確認情報の突合をAIで自動化したいと検討されていました。

申込書に記載された氏名や住所などの情報と、本人確認書類に記載された情報を照合し、その後の顧客システム登録やRPA処理につなげる構想がありました。現状は手作業で行っており、作業時間の削減だけでなく確認ミスを減らす運用設計も重要な論点となっていました。

クラウド環境に個人情報を保管できない制約があるため、オンプレミス環境で利用できるOCR、画像認識、帳票レイアウト解析、本人確認情報の突合処理を組み合わせる必要がありました。

② 契約書からの重要条文抽出と確認業務の自動化

ご相談企業様属性

• エリア：関東
• 従業員数：501〜1,000人

契約条文分類・根拠箇所抽出・リーガル文書検索｜AI Marketによる要件・技術整理内容

お客様は、契約書の条文の中から、を自動で抽出できるかを確認したいと考えていました。

• 契約解除
• 損害賠償額の予定
• 更新に関する条文

業者や契約書フォーマットによって条文の表現が異なるため、単純なキーワード検索では必要な条文を十分に拾えない可能性がありました。たとえば、途中解約時の事前通知期間、更新条件、損害賠償に関する記載などは契約書ごとに表現や配置が異なります。

このため、条文単位で文書を分割し、各条文がどの論点に該当するかを分類し、該当箇所と判断理由を確認できる仕組みが求められる相談内容でした。

最初から大規模な個別モデル開発を行うのではなく、少量の文書で検証可能な範囲を明確にすることが重要な要件でした。

③ 資産運用における生成AI利用時のリスク制御・ガバナンス整備

ご相談企業様属性

• エリア：関東
• 従業員数：501〜1,000人

生成AIガードレール・プロンプト検査・出力検証基盤｜AI Marketによる要件・技術整理内容

お客様は、社内で生成AIを活用するにあたり、利用者任せの人的統制だけではなく、入力内容と出力内容を技術的に制御できる仕組みを検討されていました。

特に、金融商品取引法をはじめとする業界規制、社内コンプライアンス、説明責任、外部サービス利用時の情報管理が重要な論点となっていました。生成AIの利用を禁止するのではなく、業務で安全に使うための制御方法を整備したいという相談内容でした。

• 入力側：機密情報、個人情報、顧客情報、未公開情報、社内限定資料などを誤って送信しないための検査
• 出力側：根拠のない断定、法令・規程との不整合、誤った助言、説明不足、社外公開に適さない表現を検出

生成AIの利用履歴、プロンプト、参照情報、出力内容、確認者の承認記録を管理し、確認できる運用設計が重要な要件となっていました。

AI Marketでは、上記のように、証券会社、資産運用会社、金融関連部門からのAI活用相談を受け付けています。

証券業におけるAI導入では、個人情報・機微情報の取り扱い、オンプレミス環境での実装可否、法令・社内規程との整合性、AI出力の説明責任など、人が介在しないと判断が難しい要素も多く存在します。

だからこそAI Marketでは、実際の人間である専門のAIコンサルタントが直接お客様と対話し、ヒアリングから企業選定までを支援し、実現性の高いAI導入をサポートしています。

貴社でも証券業務・金融業務でのAI活用をご検討中の際は、ぜひご相談ください。

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証券会社でのAI活用事例8選

実際に証券会社や株式運用、資産運用等を提供する会社でAIが活用されている事例をご紹介します。

AIを銀行業で活用している事例についてはこちらの記事で紹介しています。

LINEのAIチャットボットで24時間対応（三菱UFJモルガン・スタンレー証券）

三菱UFJモルガン・スタンレー証券が導入したのがAIチャットボットを活用した24時間対応の問い合わせフォームです。ネット証券などが増えてきたことで証券取引がより手軽になってきた中で他社との差別化が求められてきました。そこで三菱UFJモルガン・スタンレー証券は「ネット証券より手厚くく、対面より手軽に」をテーマにAIチャットボットを導入しました。

AIチャットボットでは24時間対応が可能で国内・海外の株価、為替や市況に関する情報や事務手続き等ができます。例えば、「今日のダウ平均は？」、「値上がりした株価は？」などと質問することでクイックに情報収集を可能にしました。AIチャットボットでは提供しきれない情報が欲しい場合は、フィンシェルジュという有人サービスも提供しています。AIを活用することで顧客満足度の向上につなげたり、問い合わせ対応への労力の効率化も可能にしました。

AI投資自動売買プラットフォーム（フィリップ証券／efit）

フィリップ証券株式会社は、株式会社efitが展開する日本初のAI投資自動売買プラットフォームQUOREA（クオレア）を導入しました。従来投資の売買では様々な情報を調べ、分析するなど大きく手間がかかることから離脱してしまう顧客も少なくありませんでした。しかし、QUOREAは金融の民主化というテーマのもと、より手軽に気軽に投資売買ができるシステムです。

QUOREAは、証券会社の口座と連携させるだけで、すぐにたくさんの自動売買ロボットを自由自在に利用できる新しい投資プラットフォームであり、日経225やNYダウなど大きなマーケットでロボットによる高度の投資が可能です。例えば、平日24時間の投資や価格変動を捉えた積み上げ投資なども行えます。証券会社との口座を連携させるだけでステップも簡単で新規お客の創出にも貢献しています。

AIで株価予測（auじぶん銀行）

証券会社ではありませんが、auじぶん銀行が提供しているのは、AIで日本の株価トレンドを分析・予測するAI日本マーケット予測です。お客様の株式投資などの資産運用に活用できる以下２つのコンテンツを提供しています。

• 今月の日本株価トレンド
• 5営業日後のTOPIX予測

「今月の日本株価トレンド」は毎月日本PMIの確報値が発表された後、 日本PMIとTOPIXの過去1カ月の動きから今月の日本株価トレンドを分析します。また、「5営業日後のTOPIX予測」では5営業日後のTOPIXが上昇するか、下落するかを予測します。

また、これとは別にau外貨予測を提供しており、7割近い的中率を誇っています。資産運用のために様々なマーケット情報を提供することで、潜在顧客が感じている資産運用へのハードルを下げることが目的です。

インサイダー取引防止業務をAIが代行（SBI証券）

株式会社SBI証券とNECが共同で導入したのが、AIでのインサイダー取引の審査業務「NEC AI 不正・リスク検知サービス for 証券」です。近年、デジタル化に伴いインサイダー取引などの不正取引が複雑化・巧妙化し、取引の監視業務は大きな負担になっていました。特にインサイダー取引は審査観点・審査対象が複雑で多くの時間が必要です。

「NEC AI 不正・リスク検知サービス for 証券」では、SBI証券が保有する数年分のインサイダー取引に関する取引データや重要事実データ等を学習したAIモデルを生成し、インサイダー取引の疑い度合いをスコアリングすることが可能です。AIによるスコアリングにより、従来大きく時間が取られていた一次審査を効率化でき、審査担当者は2次審査に注力することができます。また、人間では気づきにくいリスクの検知など、新たな観点から不公正取引の防止に寄与することも期待されています。

関連記事：「AIによる不正検知で精度は上がる？AI Marketのリアルな相談事例、仕組み・導入成功事例・費用の考え方をわかりやすく解説！」

バーチャルアシスタントが投資信託の相談（三菱UFJ銀行）

三菱UFJ銀行は投資信託に関する質問に答えてくれるバーチャルアシスタントのチャットボットを導入しています。例えば、投資信託に関するリスクや商品に関して質問すると自動で回答してくれます。顧客への初期対応をAIが対応することで、お問い合わせの全体効率性の向上に貢献しています。

チャットボット以外にも、AIを活用した絶対収益型運用により安定的な収益を狙う日本株式ファンド「AI日本株式オープン（絶対収益追求型）」の提供やアルゴリズム取引にAIを導入するなどグループとしてAIを積極的に導入しています。

AIによる与信審査（株式会社J.Score）

株式会社みずほ銀行とソフトバンク株式会社が設立した株式会社J.Scoreは、AIによる与信審査のサービス「AIスコア・レンディング」を提供しています。AIスコア・レンディングは、18の簡単な質問に答えるだけでユーザーの信用力や可能性をスコア化します。ライフスタイルや好み、みずほ銀行やソフトバンクとのお取引情報など、100種類以上のさまざまな情報を提供することで与信スコアをアップ可能です。また、算出されたAIスコアを元に、J.Score独自のAIが顧客に最適な利率、限度額で、かつ競争力のある融資条件を選定してくれます。

社会人だけでなく、海外留学やキャリアアップなどの夢を目指している人や海外留学などの資金が必要としているお客様に新たな可能性を提供可能です。

AIで通話分析（みずほ証券）

みずほ証券では、音声認識技術によってテキスト化された通話内容に対して、AIを使って分析するという取り組みを行っています。専門の担当者が通話内容を聞いてモニタリングしていた業務をAIの音声分析に置き換えることができ、大幅な業務時間の短縮効果が確認されたとのことです。

AIによるチャットボット（松井証券）

松井証券でもAIを活用したチャットボットサービスを導入しています。「各種手続き」、「税制・確定申告」、「口座開設」の3つのカテゴリーに関する問い合わせに対してAIが対応しており、カバーできる範囲はさらに拡大していくとのことです。

証券会社のAI活用についてよくある質問まとめ

金融・証券業界でのAI 導入相談はAIマーケットへ

証券会社におけるAI活用は、顧客対応や投資情報の提供だけでなく、本人確認、審査、契約書確認、不正検知、通話分析、生成AI利用時のリスク管理など幅広い業務に広がっています。

一方で、証券業では個人情報や機微情報の取り扱い、金融商品取引法をはじめとする規制、社内コンプライアンス、説明責任への対応が欠かせません。

特に、オンプレミス環境でのOCR・帳票突合、契約書の重要条文抽出、生成AIの入力・出力チェック基盤などは業務要件と技術要件を切り分けて検討することが重要です。

自社だけで適した技術や開発会社を判断しにくい場合は、証券業務の制約や目的に合わせて、実装可能性、PoC範囲、必要なデータ、運用フローを専門家と整理することが有効です。

AI Marketでは、証券会社・金融関連部門のAI導入相談を受け付けています。

自社の業務でAI化できる範囲を確認したい場合や、適した開発会社・ソリューションを比較したい場合は、ぜひご相談ください。