なぜ経理部門でAIエージェントを使うべき？機能・主要サービス・導入の注意点を徹底解説！

経理業務では請求書処理から決算対応まで正確性とスピードが求められ、担当者の大きな負担となっています。

そのような中で注目されているのがAIエージェントです。AIエージェントは、会計ソフトではカバーしきれなかった判断が必要な業務を自律的にこなし、経理部門の効率化を大きく前進させます。

本記事では、AIエージェントでの請求書処理の完全自動化から経営分析レポートのオンデマンド生成まで具体的な活用機能とサービス事例、そして導入を成功させるための現実的なステップを紹介します。

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AIエージェントが経理部門にもたらすメリットは？

AIエージェントを経理業務に導入することで、単なる効率化だけでなく、精度向上やコスト削減といった多方面でのメリットが得られます。以下では、代表的なメリットを紹介します。

関連記事：「経理に生成AIどう使う？すぐ使える活用方法9選・注意点を徹底解説！」

業務効率化

AIエージェントは、請求書処理・仕訳入力・経費精算などの定型業務を自動化することで、経理担当者の負担を軽減します。

「業務自動化」と聞くと、RPA（Robotic Process Automation）やAI-OCRを思い浮かべる方も多いでしょう。これらも素晴らしい技術ですが、RPAは予期せぬエラーや画面デザインの変更など、少しでもルールから外れると停止してしまいますし、AI-OCRも読み取り後の判断や処理は人間や別のシステムが担います。

AIエージェントは複数のAPIやツールを自律的に呼び出し、目標達成のためにワークフローを動的に生成できます。従来手作業で行っていた入力やチェックが処理されるため、担当者は工数のかかる事務作業から解放されます。

結果として、経営分析や資金計画といったより付加価値の高い業務に集中できるようになります。

また、処理状況や仕訳データは会計システムやERPに自動で蓄積され、部門内外での情報共有もスムーズに行えます。例えば、経理・財務・経営企画部門が同じ基盤上で最新データを参照できるようになると社内全体の業務効率化につながります。

ヒューマンエラーの防止

経理業務では、入力ミスや計算ミスといった小さなエラーが重大な影響を及ぼします。

その点、AIエージェントは過去データや会計ルールに基づいて仕訳や照合作業を実行するため、人に比べて精度を大きく向上できます。手入力によるミスや勘違いを防ぎ、データの正確性を飛躍的に向上させます。

例えば、AIが経費精算の重複申請や勘定科目の誤選択などのエラーを自動検知し、担当者にアラートを送る仕組みによりトラブルを未然に防止可能です。

コンプライアンス強化

AIエージェントは、最新のルールをもとに仕訳や処理内容を自動チェックすることで規制違反や誤処理のリスクを軽減させます。また、AIは経費精算や取引データをリアルタイムで監視し、不正経費や不自然な取引を自動検知することが可能です。

その結果、内部統制を強化でき、コンプライアンス違反を事前に防ぐ仕組みを整えられます。

さらに、AIエージェントは処理過程を監査ログや証跡として自動記録する機能も備えており、監査法人や税務調査への対応をスムーズに進められます。

したがって、AIエージェントの導入により、経理部門はガバナンス強化と法令遵守の担い手となり得るのです。

決算の迅速化

AIエージェントは、各システムからのデータ収集や残高照合を自動実行し、財務諸表のドラフト作成や異常仕訳・差異分析の提示まで担います。その結果、決算作業と監査対応が大幅に効率化します。

月次決算の早期化やリアルタイムでの財務状況の可視化は、経営のスピードを格段に向上させます。従来は数週間単位でかかっていた決算プロセスが短縮され、経営層がリアルタイムで業績を把握できる体制が構築できます。

経営判断の高度化

AIエージェントは、日々の会計データを分析し、将来の資金繰りや業績見通しを提示することで経営層における意思決定のサポートが可能です。

具体的には、売上や支出データをもとにキャッシュフローを予測し、資金不足が起こり得るタイミングを事前に可視化できます。また、原価率や利益率などのKPIを自動分析し、経営層がリアルタイムで状況を把握できるようにします。

したがって、AIエージェントを活用することで、従来は経験や勘に頼りがちだった意思決定から、データに裏付けられた合理的な判断へと変えられます。

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経理向けAIエージェントの使える機能

AIエージェントは、経理担当者が時間を割かれてきた定型業務を自動化するだけでなく、経営判断やリスク管理まで担えます。以下では、経理部門向けAIエージェントの主な機能を紹介します。

請求書・経費処理の自動化

AIエージェントは、経理業務の中でも特に定型的で工数がかかる請求書処理や経費精算を効率化できます。

具体的な機能は、以下のとおりです。

• メールや電子インボイスシステムで受け取った請求書を常時監視
• OCR読み取り＋自動仕訳：請求書や領収書をスキャンすると、勘定科目や金額を自動で入力し、仕訳を作成
• 購買システム（ERP）のデータと照合して金額や数量に差異がないか確認
• 経費精算チェック：社内規程と照合し、不正・重複・規定外経費を自動検出
• 支払予定リストの自動作成：期日・金額・優先度を考慮し、支払計画を自動生成

AIエージェントはOCRを活用し、データを読み取り、そのまま自動仕訳や支払予定の作成までを一気通貫で行えます。

入出金管理

AIエージェントは、日常的に発生する入出金データの管理を効率化し、ヒューマンエラーを防ぎながら正確な資金管理を実現します。

具体的な機能は、以下のとおりです。

• 銀行口座や会計システムと自動連携して入出金データをリアルタイムで取得
• 自動消込処理：入金と請求書、支払と仕訳をAIが自動で突合し、整合性を確認
• 未処理取引のアラート通知

特に、振込名義の微妙な違いや複数の請求をまとめた入金なども過去のパターンから学習して高精度に特定します。支払期日を過ぎても入金が確認できない場合は、取引先に合わせた文面で段階的に督促メールを自動送信可能です。

銀行口座や会計システムとの自動連携により、手作業による入力や突合の負担を大幅に削減できるのが特徴です。

決算・レポート支援

AIエージェントは、経理部門において負担が大きい決算業務やレポート作成を自動化し、スピードと正確性を両立させます。

具体的な機能は、以下のとおりです。

• 月次・四半期・年次決算の自動化：残高照合、仕訳チェック、異常値検出を自動で実行
• 貸借対照表・損益計算書・キャッシュフロー計算書などのレポート自動生成
• 異常仕訳や差異分析の提示

「最新の部門別コスト実績と前年同月比をグラフで見せて」といった経営者の自然言語での要求に対し、AIエージェントがBIツールや会計システムからリアルタイムにデータを抽出し、分析レポートを自動生成します。

従来のように、経理担当者がデータを集計し、Excelで資料を作成する手間は不要になります。残高照合や仕訳チェックなどの定型処理から、財務諸表のドラフト作成までを一気通貫で支援できます。

リスク管理

AIエージェントは膨大な取引データや仕訳情報をリアルタイムに監視し、不正や異常を早期に発見することで経理部門のリスク管理を支援します。人手では見逃しやすいパターンや潜在的な不正も検知できるため、内部統制やコンプライアンスの強化に直結します。

具体的な機能は、以下のとおりです。

• 税法・会計基準の自動チェック：最新のルールに基づき処理を確認し、規制違反や誤処理を未然に防止
• 不自然な取引をAIが自動検出しアラートを通知
• 監査ログ・証跡の自動生成

ただし、AIエージェントによるリスク検知は過去データやルールに基づくものであり、全てのケースを完全に網羅できるわけではありません。例えば、新しい手口による不正取引や定量化しにくい取引の背景事情はAIエージェントでの判断が難しく、人間による確認が不可欠です。

経費精算の高度化

従業員がスマートフォンで領収書を撮影するだけで、AIエージェントが日付、金額、店名を読み取り、経費精算システムへ自動入力します。

ここまでは従来のAI-OCRでも可能でしたが、AIエージェントはさらに社内規定と照らし合わせ、「会議費の上限を超えていないか」「不適切な時間帯のタクシー利用ではないか」などを自動でチェックできます。

過去の申請パターンから逸脱した申請（例：通常より極端に高額な接待交際費）を検知し、経理担当者にフラグを立てて通知することも可能です。これにより、ガバナンス強化とチェック業務の大幅な効率化を両立します。

経営支援・分析

AIエージェントは、経理データを単なる記録にとどめず、経営層の意思決定に活用できる形へと変換します。日々の取引データを分析し、キャッシュフローやKPIを自動で可視化することで企業の経営判断をスピーディかつ高度に支援できるのが特徴です。

具体的な機能は、以下のとおりです。

• キャッシュフロー予測：売上や支出データをもとに将来の資金繰りを自動予測し、資金不足のリスクを事前に把握
• 原価率・利益率・経費比率などのKPIを自動で可視化
• 経費削減や売上増加といった条件を設定し、将来の収益やキャッシュフローへの影響をシミュレーション

例えば「経費を10％削減した場合の利益率」や「売上を5％伸ばした場合のキャッシュフロー」など、複数のシナリオをAIエージェントが提示します。経営層はAIエージェントの出力結果を比較することで、勘や経験ではなくデータに基づいた意思決定を行えます。

会計システムなど他システムとの連携

AIエージェントの強みは、単独で動作するだけでなく、会計システムや経費精算システムなどの周辺システムとシームレスに連携できる点です。

他システムと連携することで、以下が可能です。

• 販売管理・在庫管理・人事給与システムと自動でデータ連携
• タスク管理ツールとの連携により、月次決算や監査対応といった複数業務をタスクベースで可視化
• ERP・クラウド会計ソフトと統合し、リアルタイムでデータ更新

AIエージェントは経理部門のデータ処理を大幅に効率化し、経理部門を単なるバックオフィスではなく、経営判断を支える情報ハブとして機能させます。

経理部門向けAIエージェントの主なサービス例

近年、経理部門向けのAIエージェントが提供され始めています。以下では、主なサービス例を紹介します。

TOKIUM

株式会社TOKIUMが開発するTOKIUMは、AIと約8,000名のプロスタッフが連携し、経理業務をトータル代行する経理AIエージェントです。

以下が主な特徴です。

• 請求書・領収書・国税関係書類・共通マスタ一元管理機能：書類の紐づけや自動連携を効率化
• マスタの一括インポートやAPI連携に対応
• 会計システムの仕様に合わせてフォーマットをカスタマイズ可能
• 高いセキュリティ体制：ISMS認証・Pマーク・JIIMA認証を取得済み、通信の暗号化やWAFによる不正アクセス防止も実施
• 郵送・メール・FAX・Webダウンロードなど多様な請求書受取に対応
• 紙・電子を問わず請求書を処理し、経理部門の完全ペーパーレス運用をサポート

AIが自動実行した業務を人が確認・補正する体制により、出張手配や規程管理、経費承認、経費監査、明細入力などにおいて安定した成果物を提供します。

BlackLine

ブラックライン株式会社のBlackLineは、経理財務部門全体を対象にAIを組み込み、記録から報告、請求、入金までを包括的に支援する経営業務ソリューションです。

具体的には、以下のような機能が提供されています。

• ドキュメントの記述・要約を自動化
• 決算プロセス管理：膨大な仕訳データからリスクを検出し、潜在的な監査リスクを明確化
• 連結と財務分析：要約エージェントが財務諸表を簡潔にまとめ、実用的なインサイトに変換

BlackLineの活用により、財務データを即座に分析・可視化でき、リスク軽減と迅速な意思決定が実現します。

Deep Dean

ファーストアカウンティング株式会社のDeep Deanは、経理・税務・会計に特化したAIエージェントです。複雑な会計処理から日常的な経理業務まで幅広く対応できるのが特徴です。

以下が、主な特徴です。

• 経理特化型AI：FASS検定レベルAに相当する高度な会計・税務知識を搭載し、複雑な会計処理や税務判断を正確・迅速に実行
• 高精度AI-OCR
• 自己学習能力：企業固有のルールや業務フローを吸収し、成長や変化に合わせて柔軟に進化
• マルチエージェント連携：ドキュメント解析・タスクプランナー・ファイルローダー・コミュニケーションエージェントなどを組み合わせ、経理業務を一気通貫で支援
• 監査・内部統制サポート：異常仕訳や不正を自動検知し、監査ログや証跡を生成

高度な専門知識を持つLLMと先端OCR技術を組み合わせることで、正確かつ効率的な業務遂行を実現します。

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経理部門でAIエージェント導入を成功に導くポイント

AIエージェントは経理業務の効率化や精度向上に大きな効果をもたらしますが、導入を成功させるためにはいくつかの工夫が必要です。以下では、AIエージェント導入を成功に導くポイントを紹介します。

関連記事：「経理・会計でのAI導入事例！OCR・チャットボットの活用方法は？」

自社業務に合ったツールを選定

経理部門向けAIエージェントは、人のダブルチェックで精度を担保するタイプや特定業務に特化したAIを組み合わせるタイプなど多様です。

そのため導入の際は、自社の経理業務で最も負担となっている領域や解決したい課題に適したツールを選ぶことが重要です。例えば、以下のように選定しましょう。

• 複雑な会計処理や税務判断が多く、担当者の負担が大きい場合：Deep Deanなど高度な業務も自動化できるツール
• 業務の精度や安定性を重視する場合：TOKIUMなどの人が関与するツール

自社の課題解決に直結するツールを導入することで、AIエージェントの効果を最大限に発揮でき、長期的な定着や成果創出につなげられます。

スモールスタートで推進

AIエージェントの導入では、最初から全ての経理業務を自動化すると、現場の混乱や運用定着の失敗につながるリスクがあります。

そのため、まずは請求書処理や経費精算などの定型化しやすく成果が測りやすい業務から導入することがポイントです。小規模な範囲で効果を確認し、運用の課題や改善点を洗い出しながら徐々に対象業務を広げていくことでスムーズに定着できます。

また、初期導入で成功体験を積み重ねることで、経理担当者や経営層の理解を得やすくなるのもメリットです。導入効果を可視化して社内に共有することで現場の信頼を獲得しやすくなり、中長期的に大規模な業務改革へとつなげられます。

人間とAIエージェントのハイブリッド体制を構築

AIエージェントは高精度な処理を行えますが、最終的な判断は人間が担う必要があります。特に以下のような業務では、AIが提示した結果を人間が確認、承認する仕組みを構築することが大切です。

• 例外処理が多い取引：特殊な契約条件や複雑な仕訳を伴うケース
• コンプライアンスや法令対応が絡む処理：税務判断や規制に関連する業務
• 経営判断に直結する業務：資金調達や投資判断に関わる分析や提案

ハイブリッドな体制を整えることで、信頼性と内部統制を確保し、AIの誤判定によるリスクを最小限に抑えられます。

また、人間が最終的な確認を担うことで現場の担当者も安心してAIを活用でき、導入への心理的ハードルを下げる効果も期待できます。

経理担当者への社内教育を実施

AIエージェントを効果的に活用するためには、経理担当者が仕組みや出力を理解している必要があります。AIの強みと限界を正しく理解したうえで、「どの業務にどう活かすか」が判断できるスキルを身につけることが重要です。

具体的には、以下のような教育・研修が有効です。

• AIエージェントの基本操作研修：実際の業務フローでの利用方法を学習
• エラー検知・例外処理の対応方法：AIエージェントの出力を確認し、人間が修正・承認するプロセスを習得
• AIエージェントの限界を理解するリテラシー教育：万能ではないことを前提に、判断の補完が必要な業務を教育

社内教育を徹底することで、AIエージェントは単なる「便利な自動化ツール」ではなく、経理担当者のパートナーとなります。その結果、現場での活用度が高まり、組織全体での業務効率化や精度向上などの効果を最大化できます。

経理部門でのAIエージェント活用についてよくある質問まとめ

まとめ

AIエージェントは、経理部門における請求書・経費処理から入出金管理、決算・レポート作成、リスク監視、経営分析まで一気通貫で自動化が可能です。その結果、経理担当者は「数字の管理」から「数字を活かした提案」へとシフトでき、企業全体の成長を後押しします。

自社の経理部門が抱える業務に合ったツールを選定することで、工数削減と精度向上、意思決定の迅速化を大きく推進できます。

ただし、その効果を最大化するには、自社の業務プロセスや既存の会計システムとの連携を深く理解し、数あるサービスの中から最適なものを選定する専門的な知見が不可欠です。もし、自社の経理課題や既存システム構成に合わせた最適なAIエージェントを選定したい場合はお気軽に当社までご相談ください。